Dette er forskjellen på kapitalforvaltning og formuesforvaltning
Begrepene «formuesforvalter» og «kapitalforvalter» kan for utenforstående være vanskelig å skille. I denne artikkelen forklarer vi forskjellen.
I finans brukes en del faguttrykk, og det er ikke alltid like lett å skille disse fra hverandre. Ordene «formuesforvalter» og «kapitalforvalter» kan være to slike ord, som for utenforstående nok kan oppfattes å bety det samme.
Hva er formuesforvaltning?
Det er flere måter å definere «formuesforvaltning» og «kapitalforvaltning» på. For meg handlerformuesforvaltning om det å levere en mer helhetlig tjeneste ut til kunden enn bare akkuratporteføljen kunden har. Man bruker mer tid med kunden for å kartlegge vedkomnes mål ogverdier. Det starter altså med kunden, og man setter en portefølje basert på deres mål oghensyn, heller enn å begynne med et produkt man ønsker å selge.
Les mer om formuesforvaltning fra Finansco her.
Formuesforvaltning går også bredere enn bare hvilken forvaltningsplan som legges. Det kaninkludere skattemessige hensyn, planlegging av generasjonsskifte, å sørge for at juridiskedokumenter som testamente og fremtidsfullmakt er på plass, og at regnskap forinvesteringsselskap går effektivt. Man leverer en slags «økonomisk butlertjeneste» når manleverer formuesforvaltning.
Formuesforvaltning blir på mange måter en sparringspartner for kunden i hans eller hennesøkonomiske liv, noe som kan være en trygghet i de periodene der livsendringer forekommer.
Vi har også skrevet om hvem som bør bruke profesjonell formuesforvaltning.
Hva er kapitalforvaltning?
Dette er mer følelsesløst – mer upersonlig. Dette kan være en som forsøker å selge gitteinvesteringsprodukter, og i så måte er mer opptatt av selve transaksjonen enn om dette egnerseg til investorens investeringsplan og mål.
Når jeg hører ordet «kapitalforvaltning» isolerer dette seg til forvaltningen av selve kapitalen, ogikke mennesket som utgjør investoren. En fondsforvalter er en kapitalforvalter. De møter ikkekunden direkte og i forvaltningen av fondet tar de ikke direkte hensyn til hvem investoren er ogvedkomnes mål. De forholder seg til fondsmandatet sitt, og det er det.
Formuesforvaltning
FNs bærekraftsmål – Grønne bygninger
De siste årene har det blitt rettet er større fokus mot investeringer som er bærekraftige og miljøvennlige. Hos Finansco er dette en trend vi ønsker å sette ytterligere fokus rettet mot og vi ønsker å ta dette ett steg lenger enn mye av det som allerede finnes i investeringsuniverset.
Formuesforvaltning
Børsfall, inflasjonsfrykt, energikrise og styrket NOK
Den siste tiden har vært preget av uroligheter i verdens kapitalmarkeder og på børsene. Hvordan responderer Finansco til dette?
Formuesforvaltning
Har du tatt en status på din bankrådgivers oppfølging i det siste?
Ta en status på dine eksisterende plasseringer og din investeringsrådgivers historiske oppfølging, for så å legge en best mulig plan for perioden fremover.
La oss ta en uforpliktende prat
Har du spørsmål om formuesforvaltning, skatt eller juridiske problemstillinger knyttet til din økonomi? I Finansco bistår vi med helhetlig rådgivning for deg som ønsker struktur, kontroll og langsiktige løsninger for formuen din.
– Ønsker du en uforpliktende prat med en av våre dyktige formuesforvaltere kan du fylle ut kontaktskjemaet, så vil vi ta kontakt med deg i løpet av kort tid.
