Er globale indeksfond lavrisikofond?
Vi hører ofte at globale indeksfond er lavrisikofond. Mange anbefaler dette som den beste spareformen. Men stemmer det? Har globale indeksfond lav risiko?
En ting vi til stadighet hører er at globale indeksfond er lavrisikofond, og det blir anbefalt som den beste spareformen av mange. Stemmer det at man får lav risiko ved å investere i et globalt indeksfond?
Er globale indeksfond lavrisikofond?
Nei, indeksfond kategoriseres som høy risiko. På en skala fra 1-7 der 1 representer lavest risiko, og 7 representerer høy risiko ligger indeksfond på 5. Grunnen til at et indeksfond kategoriserer som høy risiko er man til enhver tid har full aksjerisiko. Funksjonen til et globalt indeksfond er at det «tracker» utviklingen til for eksempel MSCI World. Stiger globale aksjer 10 % stiger indeksfondet tilsvarende, minus forvaltningskostnader. So far so good. Det vi også vet fra aksjemarkedet er at det i perioder faller kraftig og raskt. Under finanskrisen falt MSCI World 40,3 % , noe som betyr at det globale indeksfondet faller tilsvarende. Mange som i dag sitter med et globalt indeksfond og forventer lav risiko vil garantert få frokosten i strupen den dagen de ser at 40 % av sparepengene er borte.
Har man derimot en tidshorisont på over 10 år på midlene som er plassert i et indeksfond kan man begynne å snakke om at risikoen ikke er høy lenger. Et scenario analyse som viser historisk avkastning og risiko (standardavvik) viser at med 93 % sannsynlighet vil avkastningen ligge mellom 0 % og 208 % etter 10 år. Om man har pengene plassert i et globalt indeksfond i 30 år vil avkastningen med 93 % sannsynlighet ligge mellom 572 % og 931 %. Det forutsetter selvfølgelig at man ikke får panikk og selger alt den dagen indeksfondet nesten har halvert seg i verdi.
Les også:
Fond – Hvordan kan vi hjelpe deg? >>>
Ofte stilte spørsmål:
Hva er et indeksfond?I motsetning til et aktivt forvaltet fond skal et indeksfond speile en gitt indeks, og det gjøres ikke løpende vurderinger om fondets plasseringer på samme måte som i et aktivt forvaltet fond. Et indeksfond har lavere forvaltningskostnad.
Hva betyr det at et indeksfond er «globalt»?Et globalt indeksfond har aksjer plassert i selskaper over flere verdensdeler, og i flere bransjer. Dermed får du større spredning av risikoen i forhold til fond der aksjene er plassert i spesifikke deler av verden, eller i for eksempel kun én bransje.
Formuesforvaltning
FNs bærekraftsmål – Grønne bygninger
De siste årene har det blitt rettet er større fokus mot investeringer som er bærekraftige og miljøvennlige. Hos Finansco er dette en trend vi ønsker å sette ytterligere fokus rettet mot og vi ønsker å ta dette ett steg lenger enn mye av det som allerede finnes i investeringsuniverset.
Formuesforvaltning
Børsfall, inflasjonsfrykt, energikrise og styrket NOK
Den siste tiden har vært preget av uroligheter i verdens kapitalmarkeder og på børsene. Hvordan responderer Finansco til dette?
Formuesforvaltning
Har du tatt en status på din bankrådgivers oppfølging i det siste?
Ta en status på dine eksisterende plasseringer og din investeringsrådgivers historiske oppfølging, for så å legge en best mulig plan for perioden fremover.
La oss ta en uforpliktende prat
Har du spørsmål om formuesforvaltning, skatt eller juridiske problemstillinger knyttet til din økonomi? I Finansco bistår vi med helhetlig rådgivning for deg som ønsker struktur, kontroll og langsiktige løsninger for formuen din.
– Ønsker du en uforpliktende prat med en av våre dyktige formuesforvaltere kan du fylle ut kontaktskjemaet, så vil vi ta kontakt med deg i løpet av kort tid.
